12 najlepszych narzędzi do automatyzacji finansów dla małych i średnich firm

Narzędzia do automatyzacji finansów przyspieszają i usprawniają procesy wewnętrzne.

Usprawniają podstawowe przepływy pracy i przekształcają złożone dane w czytelne raporty, zapewniając lepszą kontrolę i przejrzystość finansów firmy.

Jeśli szukasz narzędzi do automatyzacji finansów, znalazłem dla Ciebie kilka dobrych programów. Są one przeznaczone dla małych i średnich firm i dobrze współpracują z popularnymi systemami księgowymi.

Czym jest oprogramowanie do automatyzacji finansów i które narzędzia są najlepsze dla małych i średnich przedsiębiorstw?

Oprogramowanie do automatyzacji finansów digitalizuje i automatyzuje kluczowe procesy finansowe.

Upraszcza nie tylko podstawowe operacje, ale także zapewnia skalowalne przepływy pracy, dzięki czemu zarządzanie finansami staje się prostsze.

Najważniejsze funkcje, na które należy zwrócić uwagę przy wyborze narzędzia do automatyzacji finansów

• Automatyzacja AR/AP.
• Pojednanie.
• Zarządzanie kosztami.
• Prognozowanie lub budżetowanie.

Oto 12 najlepszych narzędzi do automatyzacji finansów, które idealnie sprawdzą się w małych i średnich przedsiębiorstwach. 

Uwzględniłem ogólne platformy automatyzacji, aplikacje prognostyczne, produkty oprogramowania do zarządzania wydatkami i narzędzia do planowania.

1. Rachunek

Bill jest przeznaczony do codziennych operacji finansowych.

Można go używać do konfigurowania systemu zatwierdzania należności i zobowiązań, automatyzując wpływy i płatności.

Oprogramowanie jest oparte na sztucznej inteligencji i oferuje kilka naprawdę przydatnych narzędzi. Możesz łatwo przesyłać i zarządzać rachunkami, tworzyć faktury i śledzić wszystkie swoje vouchery.

Oprócz AP i AR, Bill oferuje produkt do zarządzania wydatkami. Możesz uzyskać dostęp do linii kredytowych, przygotowywać budżety i wydawać pracownikom karty wirtualne.

W ramach subskrypcji otrzymasz również prognozowanie przepływów pieniężnych. Możesz monitorować wyniki swojej firmy, przewidywać zapotrzebowanie na gotówkę i śledzić konkretne transakcje.

Bill integruje się ze wszystkimi popularnymi platformami księgowymi i zapewnia dostęp do API w celu dostosowania przepływów pracy.

Podstawowe cechy

• Automatyzacja AP i AR.
• System współpracy i zatwierdzania zespołu.
• Automatyczne przypomnienia.
• Elastyczne opcje płatności.
• Zamówienia i fakturowanie.
• Karty wirtualne i zarządzanie wydatkami.
• Linie kredytowe dla firm.
• Prognozowanie przepływów pieniężnych.
• Analityka i raportowanie.
• Aplikacja mobilna.
• API i integracje.

Cena

Ceny rachunków zaczynają się od 49 dolarów miesięcznie. Możesz skorzystać z bezpłatnego okresu próbnego.

2. Tipalti

Tipalti to również dobra aplikacja do automatyzacji finansów.

Koncentruje się w szczególności na zobowiązaniach, upraszczając proces zakupów i zarządzanie przepływami pieniężnymi.

Otrzymasz portal dostawców umożliwiający dostęp do faktur online oraz inteligentne narzędzie do skanowania w celu tworzenia voucherów.

Aby kontrolować obieg dokumentów AP, możesz skonfigurować system zatwierdzania i wykrywania oszustw płatniczych.

Aplikacja obsługuje płatności krajowe i międzynarodowe oraz przetwarza transakcje zbiorcze. Możesz na bieżąco monitorować przepływy pieniężne i tworzyć prognozy, aby mądrze wykorzystać środki.

Inne godne uwagi funkcje Tipalti to dopasowywanie zamówień, uzgadnianie płatności, zarządzanie zgodnością i raportowanie.

Podstawowe cechy

• Automatyzacja należności do zapłaty.
• Płatności krajowe i globalne.
• Masowe płatności i automatyczne uzgadnianie.
• Zgodność i wykrywanie oszustw.
• Prognozowanie przepływów pieniężnych.
• Zarządzanie zaopatrzeniem i dostawcami.
• Portal samoobsługowy.
• Analiza i śledzenie.
• Widoczność w czasie rzeczywistym.
• Aplikacja mobilna.
• Integracje.

Cena

Tipalti kosztuje od 99 do 219 euro miesięcznie. Możesz poprosić o wersję demo.

3. Rampa

Ramp to aplikacja do zarządzania wydatkami dla małych i średnich firm. Oferuje pakiet produktów finansowych do zarządzania wydatkami i zobowiązaniami firmy.

Dzięki Ramp możesz zarządzać zamówieniami, automatyzować płatności i śledzić wydatki na podróże służbowe. Dzięki technologii OCR możesz zbiorczo przetwarzać faktury i wysyłać płatności globalnie.

Możesz skonfigurować przepływ pracy, który automatycznie kieruje faktury do odpowiedniej osoby. Możesz pozwolić agentowi AI Ramp obsługiwać zatwierdzenia o niskim priorytecie, dzięki czemu kadra kierownicza wyższego szczebla nie będzie musiała być powiadamiana o każdym drobnym wydatku.

Jednym z unikalnych atutów Ramp są karty korporacyjne. Możesz wydawać pracownikom wirtualne karty do wydawania drobnych pieniędzy i ustalać limity wydatków, aby ograniczyć nadmierne korzystanie z nich.

Ramp oferuje również konta firmowe, na których możesz zarabiać odsetki od przepływów pieniężnych z działalności operacyjnej. Nie ma wymogu minimalnego depozytu, a otrzymasz powiadomienia, gdy Twoje środki na wydatki operacyjne będą się wyczerpywać.

Podstawowe cechy

• Automatyzacja zakupów i zobowiązań.
• Łatwe skanowanie rachunków.
• Płatności zbiorcze.
• Globalny dostęp.
• Karty korporacyjne i konta firmowe.
• Inteligentny system zatwierdzania i wykrywania oszustw.
• Sztuczna inteligencja i automatyzacja.
• Budżetowanie i raportowanie.
• Zarządzanie dostawcami.
• Integracja.
• Aplikacja mobilna.

Cena

Ramp pobiera opłatę w wysokości 15 dolarów miesięcznie. Podstawowy plan jest bezpłatny.

4. proszę

Pleo to kolejna doskonała aplikacja do zarządzania wydatkami. Obejmuje ona zobowiązania, wydatki, zwroty kosztów i drobne wydatki.

Wśród funkcji, które możesz wykonać za pośrednictwem Pleo, znajdują się m.in. automatyczne fakturowanie i zatwierdzanie, płatności dla dostawców, uzgadnianie i śledzenie wydatków. Możesz połączyć swój bank z kontem Pleo i ustawić automatyczne przelewy środków, gdy saldo jest niskie.

System umożliwia budżetowanie, limity wydatków i zatwierdzanie. Możesz łatwo skonfigurować mechanizmy kontroli, aby zarządzać funduszami operacyjnymi swojej firmy.

Jeszcze jedna rzecz. 

Pleo może wydawać fizyczne i wirtualne karty firmowe do drobnych wydatków. Możesz przeglądać transakcje kartą i blokować je w dowolnym momencie.

Ogólnie rzecz biorąc, jest to niezła aplikacja do automatyzacji finansów dla małych firm.

Podstawowe cechy

• Automatyzacja rozrachunków z dostawcami.
• Karty korporacyjne fizyczne i wirtualne.
• Zarządzanie wydatkami i gotówką.
• Przechwytywanie faktur i zwroty kosztów.
• Kontrola wydatków i atesty.
• Automatyzacja księgowości.
• Wielu użytkowników.
• Linia kredytowa.
• Śledzenie i raportowanie.
• Integracja z innymi firmami.
• Aplikacja mobilna.

Cena

Miesięczna subskrypcja Pleo zaczyna się od 9.5 GBP. Możesz skorzystać z bezpłatnego okresu próbnego.

5. Ploot

Plooto to oprogramowanie do obsługi należności i zobowiązań. 

Możesz zarządzać wszystkimi rachunkami i fakturami z jednego miejsca i przetwarzać płatności krajowe i międzynarodowe.

Platforma sprzedaje osobne pakiety dla małych i średnich przedsiębiorstw oraz niezależnych księgowych. 

W pakiecie biznesowym otrzymasz konto firmowe, elastyczne płatności, kontrolę zatwierdzania i uzgadnianie.

Możesz połączyć Plooto z QuickBooks i Xero oraz włączyć dwukierunkową synchronizację, aby automatycznie uzgadniać wpisy. Plooto prowadzi również rejestr wszystkich transakcji i powiadamia Cię o opłaceniu faktur.

Podstawowe cechy

• Rachunki do zapłaty i należności.
• Niestandardowe przepływy pracy zatwierdzania.
• Płatności krajowe i międzynarodowe.
• Płaca masowa.
• Konto biznesowe.
• Zarządzanie fakturami.
• Pojednanie.
• Automatyczne alerty i raportowanie.
• Oprogramowanie księgowe i integracja bankowa.

Cena

Plooto kosztuje od 32 do 99 dolarów miesięcznie. Możesz skorzystać z 30-dniowego bezpłatnego okresu próbnego.

6. Przepływ w górę

Upflow to aplikacja do zarządzania należnościami i relacjami. 

Dostarcza Ci narzędzi, które pomogą Ci generować przychody od klientów i wzmacniać relacje robocze.

Pozwólcie, że pokrótce wyjaśnię jak to działa.

Możesz stworzyć firmowy portal płatności dla swoich klientów i zaoferować im wiele sposobów płatności. Dodatkowo możesz segmentować klientów i tworzyć spersonalizowane kampanie follow-up.

Dzięki temu możesz zautomatyzować proces obsługi należności i jednocześnie spersonalizować interakcje.

Sekcja analityczna Upflow jest również znakomita.

Możesz generować prognozy przepływów pieniężnych i raporty starzenia należności, aby identyfikować wąskie gardła i optymalizować proces windykacji. Dzięki możliwościom sztucznej inteligencji Upflow możesz przyspieszyć swoje przepływy pracy i zautomatyzować czasochłonne procesy.

Podstawowe cechy

• Automatyzacja należności.
• Elastyczne metody płatności.
• Portal firmowy.
• Spersonalizowane przypomnienia.
• Automatyczne uzgadnianie.
• Panel na żywo z inteligentną analizą.
• Prognozowanie przepływów pieniężnych.
• Praca drużynowa.
• Integracja.

Cena

Ceny akcji Upflow są dostępne na żądanie. Możesz wypróbować oprogramowanie za darmo.

7. pływak

Float to narzędzie do prognozowania przepływów pieniężnych dla małych i średnich przedsiębiorstw.

Umożliwia wygenerowanie 13-tygodniowej prognozy przepływu środków pieniężnych i stworzenie różnych scenariuszy w celu przewidywania wyników swoich decyzji finansowych.

Oprogramowanie jest niezwykle przyjazne dla użytkownika i umożliwia pracę wielu użytkownikom. Możesz porównywać różne prognozy i udostępniać je swojemu zespołowi.

Float obsługuje również wiele podmiotów, co oznacza, że ​​możesz generować prognozy dla swoich klientów. Możesz ustawić progi, aby otrzymywać alerty i generować raporty dzienne i tygodniowe, aby monitorować przepływy gotówki.

Możesz zintegrować Float z oprogramowaniem księgowym, aby pobierać dane do prognozowania. Po wprowadzeniu zmian na kontach aplikacja automatycznie aktualizuje wykresy.

Podstawowe cechy

• 13-tygodniowy przepływ środków pieniężnych.
• Planowanie scenariusza.
• Porównanie prognoz.
• Widoki dzienne, tygodniowe i miesięczne.
• Automatyczne aktualizacje danych.
• Próg gotówkowy i wczesne ostrzeżenia.
• Praca drużynowa.
• Integracja oprogramowania księgowego.
• Raportowania.
• Aplikacja mobilna.

Cena

Ceny pakietów Float zaczynają się od 267 dolarów miesięcznie. Możesz skorzystać z 14-dniowego bezpłatnego okresu próbnego.

8. Żaba przepływów pieniężnych

Cash Flow Frog to aplikacja prognostyczna. Jednak w przeciwieństwie do Float, koncentruje się na prognozach długoterminowych.

Tutaj możesz prognozować przepływy pieniężne nawet na trzy lata i porównywać je z rzeczywistymi kosztami operacyjnymi. Aplikacja obsługuje widoki dzienne, tygodniowe, miesięczne i kwartalne, pozwalając przeglądać prognozy z różnych perspektyw.

Możesz połączyć Cash Flow Frog z oprogramowaniem księgowym, aby automatycznie aktualizować prognozy. Dane są aktualizowane w czasie rzeczywistym, generując dokładną prognozę na podstawie bieżącego przepływu gotówki.

Planowanie scenariuszy jest również podstawową funkcją Cash Flow Frog. Możesz generować nieograniczoną liczbę prognoz przepływów pieniężnych bez wpływu na swoje dane finansowe.

Podstawowe cechy

• Długoterminowa prognoza przepływów pieniężnych.
• Planowanie scenariusza.
• Porównanie szacunków i rzeczywistości.
• Widok dzienny, tygodniowy, miesięczny i kwartalny.
• Automatyczne aktualizacje.
• Wielu użytkowników.
• Raporty firmowe.
• Spostrzeżenia klientów.
• Integracja.

Cena

Cash Flow Frog kosztuje od 29 do 39 dolarów miesięcznie. Możesz wypróbować za darmo.

9. Przepływ na żywo

LiveFlow to oprogramowanie do planowania finansowego i analiz. Obsługuje strategiczną stronę działu finansowego, pomagając małym i średnim przedsiębiorstwom w inteligentnym zarządzaniu wydatkami operacyjnymi.

Główne funkcje LiveFlow to prognozowanie, budżetowanie i raportowanie. Możesz skonsolidować wszystkie swoje sprawozdania finansowe i generować przyjazne dla użytkownika wykresy.

Możesz również przyznać swojemu zespołowi dostęp do budżetów i skonfigurować system zatwierdzania, aby kontrolować przepływ informacji. Możesz też zamrozić wartości na pulpicie i udostępnić je zespołowi.

W LiveFlow najbardziej lubię integracje.

Możesz zsynchronizować go z arkuszami Google i Excel, aby automatycznie aktualizować je bez zakłócania działania formuł. Ta funkcja jest idealna dla profesjonalistów, którzy preferują pracę w arkuszach kalkulacyjnych.

Podstawowe cechy

• Planowanie i analiza finansowa.
• Konsolidacja wielu podmiotów.
• Budżetowanie i prognozowanie.
• Porównanie wydajności szacowanej i rzeczywistej.
• Raportowanie niestandardowe.
• Praca drużynowa.
• Panel na żywo.
• Synchronizacja programów Excel i Arkusze Google.
• Integracje.

Cena

Ceny LiveFlow są dostępne na żądanie. Możesz zarezerwować demo.

10. Jiraw

Jirav to narzędzie do planowania i prognozowania. To przyjazna dla użytkownika platforma stworzona z myślą o małych i średnich przedsiębiorstwach.

Do najważniejszych funkcji Jirav należą prognozowanie przepływów pieniężnych, planowanie scenariuszy, budżetowanie i raportowanie. Możesz połączyć arkusze kalkulacyjne z oprogramowaniem księgowym w celu raportowania oraz korzystać z szablonów do generowania prognoz długoterminowych i kroczących.

Jedną z mocnych stron Jirav jest planowanie budżetu. 

Możesz wykorzystać dane z prognoz do tworzenia budżetów rocznych i zaprosić liderów zespołów do planowania budżetów na poziomie działów. Będziesz mieć możliwość elastycznego dodawania poziomów uprawnień i ograniczania edycji.

Polecam zamówić wersję demonstracyjną, aby zapoznać się z jej funkcjami. Aplikacja oferuje doskonałe narzędzia prognostyczne.

Podstawowe cechy

• Krótkoterminowe i długoterminowe prognozowanie przepływów pieniężnych.
• Budżetowanie dynamiczne.
• Planowanie scenariusza.
• Raportowanie niestandardowe.
• Budżety szacowane i rzeczywiste.
• Integracja oprogramowania księgowego i arkuszy kalkulacyjnych.
• Praca drużynowa.
• Przewodnik eksperta.

Cena

Ceny akcji Jirav są dostępne na żądanie. Wersja demo jest bezpłatna.

11. Zafakturowane

Invoiced dostarcza narzędzia do automatyzacji rzeczywistości rozszerzonej.

Dzięki tej aplikacji możesz otrzymywać płatności krajowe i międzynarodowe oraz automatyzować proces ich pobierania.

Oprogramowanie jest wspomagane przez sztuczną inteligencję i oferuje naprawdę dobre, inteligentne funkcje. 

Na przykład możesz automatycznie skanować i rejestrować płatności offline oraz automatycznie uzgadniać wpisy. W przypadku płatności online możesz stosować warunki – takie jak płatność częściowa – i ustawić proces pobierania należności w trybie autopilota.

W Invoiced dostępnych jest kilka innych funkcji oszczędzających czas. Możesz stworzyć spersonalizowany proces monitorowania i powiązać go z konkretnymi klientami lub fakturami.

System posiada również wbudowaną funkcję prognozowania wpływów gotówki. Możesz generować prognozy na podstawie historycznych wzorców płatności.

Podstawowe cechy

• Automatyzacja należności.
• Elastyczny system pobierania opłat.
• Spersonalizowane działania następcze.
• Wbudowana skrzynka odbiorcza.
• Portal klienta.
• Prognozowanie i raportowanie.
• Monitorowanie na żywo.
• Integracja.

Cena

Ceny akcji z fakturą dostępne na życzenie. Zamów demo, aby dowiedzieć się więcej.

12. MoneySpire

MoneySpire to aplikacja do zarządzania finansami dla małych firm. Pomaga zautomatyzować rutynowe czynności i efektywniej zarządzać pieniędzmi.

Dzięki MoneySpire możesz śledzić wszystkie swoje konta bankowe, tworzyć szacunkowe budżety, monitorować dochody i wydatki oraz uzgadniać wyciągi bankowe. 

Możesz ustawić przypomnienia, aby otrzymywać powiadomienia o nadchodzących rachunkach, a także prognozować przepływy pieniężne, aby mieć kontrolę nad swoimi funduszami operacyjnymi.

MoneySpire pozwala również zarządzać finansami osobistymi i firmowymi jednocześnie. Możesz dodawać tagi i kategorie, aby oddzielić wydatki, oraz korzystać z funkcji budżetowania, aby kontrolować wydatki.

Podstawowe cechy

• Zarządzanie pieniędzmi w celach osobistych i biznesowych.
• Śledzenie dochodów i wydatków.
• Budżetowanie i prognozowanie.
• Pojednanie.
• Elastyczne przypomnienia.
• Śledzenie i raportowanie.
• Globalny zasięg.
• Aplikacje komputerowe i mobilne.

Cena

MoneySpire pobiera opłatę za licencję w wysokości 60 dolarów. W pakiecie obowiązuje 30-dniowa gwarancja zwrotu pieniędzy.

Wniosek

Na rynku dostępne są różne rodzaje narzędzi do automatyzacji finansów. 

Niektóre skupiają się na rutynowych przepływach pracy, podczas gdy inne zapewniają wsparcie strategiczne.

Na przykład Bill i Tipalti automatyzują AP i AR, a Floar i Liveflow generują przydatne wnioski.

Oba rozwiązania automatyzują operacje finansowe, ale są ukierunkowane na różne obszary.

Wypróbuj kilka z tych aplikacji i wybierz oprogramowanie, które spełnia Twoje wymagania. Powodzenia!