أفضل 12 برنامجًا وخدمات لإدارة النقد

برنامج إدارة النقد أو التدفق النقدي هو تطبيق آلي يوفر لك الأدوات والموارد اللازمة لمراقبة الشؤون المالية لشركتك والتنبؤ بوضع السيولة المستقبلي.

يوفر رؤى قيّمة وميزات تتبع ذكية لمساعدتك على التنبؤ بسهولة بكل خطوة تقوم بها حتى تتمكن من إدارة أموالك بشكل أفضل والحفاظ على صحة أعمالك.

فيما يلي قائمة بأفضل 12 برنامجًا لإدارة النقد يمكنها أن تقدم لك نظامًا مركزيًا لتنظيم إيراداتك ونفقاتك ومشروعها والتحكم فيها.

تابع وتحقق من كل تطبيق لاكتشاف كيف يمكنهم تحسين رؤية التدفق النقدي الخاص بك.

1. موجة

تستهدف Wave رواد الأعمال المنفردين الذين يحتاجون إلى مساعدة في إدارة الشؤون المالية لأعمالهم.

إنه برنامج محاسبة يوفر ، إلى جانب حفظ السجلات ، ميزة تتبع النقد المدمجة لمراقبة دخلك ونفقاتك.

هنا ، يمكنك الاتصال وأتمتة معاملاتك المصرفية لتقليل المهام اليدوية وتحسين سير عملك.

كما يمنحك الوصول الكامل إلى ملفات تعريف العملاء وتاريخ معاملاتهم لتتبع المستحقات والدائنين. يسمح لك بتكييف نهجك لتقليل الأرصدة المستحقة لكل عميل وبائع.

شيء آخر. يوفر Wave ، مثل Quickbooks ، حسابًا مصرفيًا أيضًا. فهو لا يعمل على تسريع عملية المعاملة فحسب ، بل يسجل أيضًا المسار نيابة عنك.

الميزات الأساسية

• محاسبة.
• إدارة النقود.
• الفواتير والمدفوعات.
• كشف رواتب.
• التكامل مع البنوك الأمريكية.
• خدمة التدريب.
• دعم المحمول.

السعر

تطبيقات محاسبة وتتبع الموجة مجانية للاستخدام. إنها تفرض رسومًا فقط على تكامل الدفع والخدمات الاستشارية.

2. نبض

تقدم Pulse حلولاً سهلة لإدارة التدفق النقدي لأصحاب المشاريع المنفردة والشركات الناشئة والشركات الصغيرة.

إنها أداة سهلة الاستخدام تأخذ مدخلات الدخل والمصروفات وتعرض تمثيلًا مرئيًا لتدفقاتك النقدية الداخلة والخارجة.

يمكنك تصنيف مصدر أموالك وأتمتة المعاملات المتكررة لتقليل عبء العمل وتعديل الإدخالات لإنشاء مخططات دقيقة.

كما يوفر البرنامج ميزة تخطيط السيناريوهات لمساعدتك على تحسين ميزانيتك ووضع خطط طوارئ لتجنب التدفق النقدي السلبي. يمكنك استخدام هذه الميزة لتقييم كيفية إدارة مواردك المالية في حال عدم تحصيل مستحقاتك في الوقت المحدد.

يتيح لك PulseApp أيضًا دعوة الأعضاء ومشاركة توقعاتك مع المستثمرين أو الإدارة العليا.

الميزات الأساسية

• الرصد.
• تصنيف مصادر الدخل.
• أتمتة إدخالات دفتر اليومية.
• التحرير.
• جيل السيناريو.
• إسقاط النمو.
• التعاون والمشاركة.
• تحويل العملات.

السعر

يتقاضى Pulse ما بين 59 إلى 89 دولارًا أمريكيًا شهريًا.

3. بلانجورو

تم تصميم PlanGuru للميزنة المتقدمة وإدارة التدفق النقدي.

يوفر طرقًا متعددة الاستخدامات لتتبع إيراداتك ونفقاتك لمساعدتك على عمل توقعات أفضل وتوقع نمو الأعمال على المدى الطويل.

هنا ، يمكنك إنشاء توقعات ميزانية تصل إلى 10 سنوات وإضافة صيغ مخصصة لإنتاج تقارير مخصصة. يوفر هيكلًا محددًا مسبقًا لمزامنة بيان التدفق النقدي التقليدي بسلاسة وإنتاج تقارير التحليلات دون إدخال أي بيانات يدويًا.

يشارك PlanGuru أيضًا خيارًا إضافيًا لبرنامج Excel. فهو يربط أوراقك بالتطبيق ويقوم بتحديث الأرقام في تقاريرك. إنها ميزة مفيدة تتيح لك إنشاء لوحات معلومات وتقارير Excel مخصصة لفريقك وعملائك.

الميزات الأساسية

• بيانات التدفق النقدي.
• التنبؤ والميزانية.
• توليد السيناريوهات.
• منشئ الصيغة.
• QuickBooks ، تكامل Xero.
• وظيفة Excel الإضافية.
• لوحة القيادة والتقارير.
• دروس الفيديو.

السعر

يتقاضى PlanGuru ما لا يقل عن 99 دولارًا شهريًا. سيكون لديك خيار اختيار إصدار سطح المكتب أو تطبيق قائم على السحابة.

4. سكواد

فكر في Skuad باعتبارها قسم الموارد البشرية العالمي والفريق القانوني وخدمة الرواتب، كل ذلك في كيان واحد. إلا أنها ربما تكون أفضل من أي فريق داخلي يمكنك تكوينه، لأن هذا هو كل ما يفعلونه طوال اليوم، كل يوم.

أحد الأشياء الرائعة في Skuad هو قدرته على طمس الخط الفاصل بين المتعاقدين والموظفين بدوام كامل.

يمكنك توظيف المتعاقدين بسهولة، ولكن يمكنك أيضًا تحويلهم إلى موظفين بدوام كامل دون تفويت أي شيء.

دعنا نتحدث عن إدارة النقد. مع Skuad، يمكنك الدفع بأكثر من 100 عملة، وبأسعار صرف تنافسية.

تمنحك Skuad رؤية فورية لتكاليف العمالة العالمية. يمكنك رؤية وتعديل وتحسين إنفاقك عبر البلدان والفرق.

والامتثال؟

هذا هو القاتل الصامت في التوظيف الدولي. خطأ واحد، وسوف تواجه غرامات أو ما هو أسوأ. تقوم شركة Skuad بأتمتة الامتثال. فهي تظل على اطلاع دائم بقوانين العمل المتغيرة حتى لا تضطر إلى ذلك.

الميزات الأساسية

• قم بتوظيف المواهب في أكثر من 160 دولة دون الحاجة إلى إنشاء كيانات محلية.
• المعالجة الآلية لقوانين العمل والمتطلبات القانونية في كافة البلدان.
• قم بمعالجة الرواتب بأكثر من 100 عملة مع أسعار صرف تنافسية.
• قم بتوظيف ودفع وإدارة المقاولين الدوليين بسهولة.
• معالجة طلبات التأشيرات وتصاريح العمل للموظفين الدوليين.
• إدارة عملية التوظيف، وكشوف المرتبات، والامتثال، والمزيد في مكان واحد.
• تتبع واعتماد المبالغ المستردة لأعضاء الفريق العالمي.
• احصل على رؤى محدثة حول تكاليف العمالة والإنفاق العالمي.

السعر

يقدم Skuad نسخة تجريبية مجانية وخيارات الخطة المدفوعة التالية:

1. المقاولون: ابتداءً من 19 دولارًا أمريكيًا لكل مقاول شهريًا.
2. الموظفون بدوام كامل: ابتداءً من 199 دولارًا أمريكيًا لكل موظف شهريًا.

يتضمن التسعير الوصول إلى مجموعة كاملة من الميزات، بما في ذلك إدارة الامتثال، وكشوف الرواتب متعددة العملات، ومنصة الموارد البشرية الموحدة.

5. أداة التدفق النقدي

إذا كنت تفتقر إلى المعرفة المحاسبية الفنية وتواجه صعوبة في التعامل مع البيانات المتقدمة ، فانتقل إلى أداة التدفق النقدي. إنه تطبيق مدعوم بالذكاء الاصطناعي يستورد البيانات من نظام المحاسبة الخاص بك ويقوم تلقائيًا بتقسيم المعلومات المعقدة إلى مخططات سهلة الاستخدام.

لديها الكثير من وظائف إدارة النقد المثيرة للاهتمام.

يمكنك مراقبة أموالك من أي مكان باستخدام هاتفك المحمول ، والتعرف على الفور على أي مخالفات ، ومشاركة مقاييسك الرئيسية مع فريقك. يوفر نموذج تنبؤ جذاب بصريًا وعناصر تفاعلية لمساعدتك في إجراء تحليل متعمق.

تتضمن بعض وظائفه الجذابة الأخرى خريطة حرارية توضح رصيدك الحالي ، وصانع سيناريو للتخطيط لأحداث غير متوقعة ، وما يقرب من 30 مؤشر أداء رئيسي مختلف.

الميزات الأساسية

• الإسقاطات الذكية.
• تقويم مدمج.
• صانع السيناريو.
• خرائط الحرارة.
• الإخطارات والتنبيهات.
• مشاركة.
• التكامل مع QuickBooks.
• الجوال ودية.

السعر

الخطة الأساسية لـ Cash Flow Tool مجانية ؛ تبدأ اشتراكات قسطها من 42 دولارًا في الشهر.

6. أجيكاب

Agicap هو تطبيق مقره المملكة المتحدة يوفر وظائف المراقبة والتنبؤ والدمج.

هنا، يمكنك ربط برنامج المحاسبة الخاص بك وحساباتك المصرفية لمركزة قاعدة بياناتك ومتابعة مستحقاتك ومدفوعاتك القادمة بسهولة . تعمل وظائفها المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تصنيف معاملاتك تلقائيًا لتوضيحها وتحسين شفافية التدفقات النقدية.

من خلال ميزة تخطيط السيناريو وإعداد التقارير ، يمكنك أيضًا تحليل حركة أموالك المستقبلية وتوقع المبيعات لاكتشاف فرص التوسع في الأعمال.

كما يقدم مخطط مقارنة لمقارنة تنبؤك ببيانات الوقت الفعلي وقياس دقة توقعاتك.

بشكل عام ، إنها أداة فعالة وموفرة للوقت.

الميزات الأساسية

• مراقبة الأموال.
• التوقع.
• جيل السيناريو.
• إعداد التقارير.
• التعاون.
• الرسم البياني للمقارنة.
• عرض التوحيد.
• التكامل مع نظام المحاسبة و التفوق.
• تطبيق الهاتف المحمول.

السعر

تقدم Agicap عروض أسعار مخصصة بناءً على عدد البنوك والشركات التي تريد إضافتها.

7. مخطط

تعتبر Planful مثالية للشركات التي تهدف إلى معرفة كيفية إدارة شؤونها المالية بالضبط وما الذي يمكنها فعله لتحسين ميزانيتها.

يوفر ميزات إدارة متقدمة تسمح لك بالحصول على صورة واضحة لتخصيصك النقدي وإنتاج خطط تشغيل سنوية تعتمد على البيانات.

يمكنك إنشاء تنبؤات مرنة يتم ضبطها تلقائيًا مع التغييرات وإنشاء تقارير موحدة للوصول إلى جميع البيانات المهمة في صفحة واحدة. يمكنك أيضًا وضع سيناريوهات متعددة لتقدير المخاطر وتحديد مجالات التحسين.

وظيفة أخرى مفيدة لـ Planful هي توقعات القوى العاملة. يسمح لك بالتنبؤ بعمليات الموارد البشرية لتقليل تكاليف التوظيف وتحسين الاحتفاظ بالموظفين.

الميزات الأساسية

• الميزانية والتنبؤ.
• تخطيط استراتيجي.
• جيل السيناريو.
• أتمتة.
• الدمج.
• إعداد التقارير.
• تنبؤات مخصصة.
• إدارة القوى العاملة.

السعر

أسعار Planful غير مدرجة على الموقع. اتصل بالمبيعات للحصول على عروض الأسعار. يمكنك أيضًا طلب عرض توضيحي لاستكشاف الميزات.

8. دفع

Payference يسلم رأس المال العامل وحلول إدارة التدفق النقدي.

يمكنك استخدامه لأتمتة مستحقاتك ، وتسليط الضوء على أفضل وقت لصرف المدفوعات ، وإنشاء توقعات نقدية للتحكم في أموالك.

تتضمن وظيفتها الأساسية الأخرى توحيد التدفق الداخلي والخارجي ، لذلك لا يتعين عليك مطاردة البيانات من مصادر مختلفة لتتبع موارد عملك المالية.

يمكنك أيضًا الحصول على عرض رسومي لحركة رأس المال العامل لفهم وضع السيولة في شركتك.

بالإضافة إلى ذلك ، يمنحك Payference رؤى عميقة في سجل معاملاتك لضمان عدم ترك أي مبلغ مستحق لفترة طويلة لإلحاق الضرر بعلاقة عملك مع البائعين.

نظرًا لأنه يتكامل مع البنوك وبرامج المحاسبة وأوراق Excel ، فإنه يقوم باستمرار بتحديث البيانات لعرض أرقام دقيقة.

الميزات الأساسية

• تطبيق سطح المكتب والجوال.
• AR و AP المراقبة.
• التنبؤ المدعوم بالذكاء الاصطناعي.
• الدمج.
• التكامل مع البنوك والنظام المحاسبي.
• بوابة العملاء لتحصيل الإيصالات.
• تحديد الديون المعدومة والفواتير المستحقة.

السعر

يوفر Payference اقتباسات عند الطلب.

9. QuickBooks

يُعدّ برنامج QuickBooks برنامجًا محاسبيًا شائعًا يوفر مجموعة من الأدوات لمساعدة الشركات الصغيرة على إدارة أموالها. ومن بين وظائفه إدارة التدفقات النقدية، التي تتيح لك تنظيم أموالك وتتبعها.

يمكنك استخدامه للتنبؤ بالمبلغ الذي قد تنفقه في الأشهر الثلاثة المقبلة والاستفادة من هذه البيانات لتعديل استراتيجية الميزانية الخاصة بك. يحتوي على لوحة تحكم سهلة الاستخدام تجعل من السهل مراقبة أنشطتك اليومية ، حتى تتمكن من تتبع معاملاتك القادمة دون عناء.

لكن ما يجعل برنامج QuickBooks جذابًا هو وظائفه الأساسية الأخرى. فهو برنامج محاسبة متكامل ، لذا لست مضطرًا لشراء تطبيقات منفصلة لإدارة النقد ودمجها.

يوفر أيضًا حسابًا جاريًا يمكنك استخدامه حصريًا لعملك.

الميزات الأساسية

• التوقع.
• الفواتير.
• حساب جار.
• إعداد التقارير.
• القبض على الإيصال.
• تتبع الأميال.
• المحاسبة الأساسية.

السعر

تبدأ أسعار QuickBooks من 12 دولارًا في الشهر.

10. سائلا

Fluidly هي أداة لإدارة النقد مدعومة بالذكاء الاصطناعي تستخرج المعاملات المالية من برنامج المحاسبة الخاص بك وتستخدمها للتنبؤ بوضعك المستقبلي.

يتتبع تلقائيًا المبالغ المستحقة القبض والدائنين لتسليط الضوء على مقدار الأموال الواردة والمبلغ الذي يتم دفعه.

من خلال مخططاتها البديهية ، يمكنك بسهولة مراقبة أرصدتك والتنبؤ بالوقت الذي قد تواجه فيه تدفق نقدي سلبي. يمكنك أيضًا معرفة مقدار أي استثمارات أو تغييرات ستؤثر على رصيدك النقدي المستقبلي باستخدام ميزة تخطيط السيناريو.

ومن المثير للاهتمام ، أنه يوفر أيضًا خيارًا للتمويل لمساعدتك في الحصول على قروض واستثمارات إذا كنت في حاجة إليها. يستخدم السجلات العامة للبحث عن المقرضين وعرض الخيارات المتاحة.

الميزات الأساسية

• من 3 إلى 12 شهرًا للتنبؤ.
• سيناريوهات.
• تسليط الضوء على الديون المعلقة.
• أتمتة تحصيل المدفوعات.
• حساب الرصيد النقدي المستقبلي.
• خيارات التمويل والمتخصصون.
• التكامل مع Xero و QuickBooks.

السعر

تبدأ الخطة الأساسية المرنة من 10 جنيهات.

11. ضفدع التدفق النقدي

يوفر Cash Flow Frog ميزات تنبؤ ومراقبة بسيطة لكنها قوية. يمنحك نظرة ثاقبة لأنشطة عملك لزيادة ظهورك النقدي.

يمكنك إنشاء تنبؤات تلقائيًا ومقارنتها باستمرار بأنشطتك اليومية في الوقت الفعلي لمعرفة ما إذا كنت على المسار الصحيح أو تحتاج إلى الارتجال. يمكنك أيضًا إنتاج توقعات ضريبية لحساب عوائدك المستقبلية وتقدير هروبك النقدي.

تتضمن بعض ميزاته الأخرى المثيرة للاهتمام تخطيط سيناريوهات ماذا لو ، ورؤى العملاء لتحديد العملاء المربحين ، وتقارير العلامات التجارية لمشاركتها مع المستثمرين.

الميزات الأساسية

• التوقعات.
• مخططات مقارنة تقديرية وفي الوقت الفعلي.
• رؤى العملاء.
• تقارير مخصصة.
• مشاركة.
• توقعات الإقرار الضريبي.
• تخطيط السيناريو.
• الدمج.
• الرصيد النقدي المستقبلي.

السعر

تعتمد أسعار Cash Flow Frog على إيراداتك السنوية. إذا كنت تكسب أقل من 200 ألف دولار سنويًا ، فستكلفك ما بين 29 إلى 49 دولارًا في الشهر.

12. تحليلات النقدية

يعد Cash Analytics مثاليًا للمستشارين المحترفين أو الفرق العاملة في المؤسسات المتوسطة إلى الكبيرة.

إنها أداة متقدمة تلخص جميع بيانات الأرصدة والمستحقات والدائنين لمساعدتك في إدارة رأس المال العامل الخاص بك.

هنا ، يمكنك إنشاء تنبؤات قصيرة من شهر إلى ثلاثة أشهر لتقييم دخلك ونفقاتك والتخطيط الدقيق لميزانيتك التشغيلية. علاوة على ذلك ، يمكنك التعمق في الفئات الفردية لتحليل تأثيرها على رصيدك النقدي الإجمالي.

يسمح لك Cash Analytics أيضًا بإنشاء تقارير موحدة لرؤية صورة واضحة لأموالك.

الميزات الأساسية

• التنبؤ الآلي.
• حالة السيولة.
• التكامل مع البنوك و SAP.
• رؤية الصفقة.
• التعاون.
• الفعلي مقابل عرض التوقعات.
• تحليل الدقة.
• تقارير موحدة متعددة العملات.

السعر

تشارك CashAnalytics خططًا مختلفة للأفراد والفرق. إذا كنت ترغب في شراء حساب فردي لشركتك ، فقم بشراء خطتها المبدئية مقابل 420 يورو شهريًا. بالنسبة للفرق ، يتقاضى 920 يورو شهريًا.

يمكنك أيضًا تخصيص خططك لتناسب غرضك.

خاتمة

كما تعلم ، تعد إدارة التدفق النقدي الفعالة أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على استدامة عملك لسنوات. 

لجعل ذلك ممكنًا ، تحتاج إلى نظام أفضل لتلقي البيانات في الوقت الفعلي حتى تتمكن من مراقبة حركة أموالك عن كثب واتخاذ قرارات إستراتيجية في الوقت المناسب.

يقدم لك برنامج إدارة التدفق النقدي هذا الحل. 

أقترح طلب عروض توضيحية للأدوات التي ذكرتها أعلاه لاستكشاف ميزاتها ومعرفة المزيد عنها.

حظا طيبا وفقك الله!