中小企業向けのおすすめ財務自動化ツール12選

財務自動化ツールは、社内業務をより迅速かつ効率的にします。

これらは主要なワークフローを効率化し、複雑なデータを読みやすいレポートに変換することで、ビジネスの財務状況をより適切に管理し、可視化することを可能にします。

財務自動化ツールをお探しなら、いくつかおすすめのソフトウェア製品をご紹介します。これらは中小企業向けに開発されており、主要な会計システムとの連携も良好です。

財務自動化ソフトウェアとは何か？また、中小企業にとって最適なツールはどれか？

財務自動化ソフトウェアは、主要な財務ワークフローをデジタル化し、自動化します。

これにより、コア業務が簡素化されるだけでなく、拡張性の高いワークフローも提供され、財務管理が容易になります。

財務自動化ツールを選ぶ際に注目すべき主な機能

• 売掛金・買掛金管理の自動化。
• 和解。
• 経費管理。
• 予測または予算編成。

中小企業に最適な、おすすめの財務自動化ツール12選をご紹介します。 

一般的な自動化プラットフォーム、予測アプリ、支出管理ソフトウェア製品、および計画ツールを含めました。

1. ビル

Billは、日々の財務業務向けに設計されています。

これを使えば、買掛金と売掛金の承認システムを構築し、入金と支払いを自動化できます。

このソフトウェアはAIを搭載しており、非常に便利なツールがいくつか付属しています。請求書のアップロードと管理、請求書の作成、すべての伝票の追跡が簡単に行えます。

Billは、買掛金管理（AP）と売掛金管理（AR）に加え、支出管理製品も提供しています。クレジットラインへのアクセス、予算の作成、従業員へのバーチャルカードの発行などが可能です。

サブスクリプションにはキャッシュフロー予測機能も含まれています。事業実績のモニタリング、資金需要の予測、特定の取引の追跡などが可能です。

Billは、主要な会計プラットフォームすべてと連携し、ワークフローをカスタマイズするためのAPIアクセスを提供します。

コア機能 XNUMX

• 買掛金および売掛金の自動化。
• チームのコラボレーションと承認システム。
• 自動リマインダー。
• 柔軟な支払いオプション。
• 調達および請求業務。
• バーチャルカードと経費管理。
• ビジネス向け信用枠。
• キャッシュフロー予測。
• 分析とレポート。
• モバイルアプリ。
• API と統合。

価格

料金は月額49ドルから。無料トライアルもご利用いただけます。

2. ティパルティ

Tipaltiも優れた財務自動化アプリです。

これは特に負債に焦点を当て、調達とキャッシュフロー管理を簡素化します。

オンラインで請求書にアクセスできるサプライヤーポータルと、伝票を作成できるスマートスキャンツールが提供されます。

買掛金処理のワークフローを管理するために、承認システムと支払不正検出システムを設定できます。

このアプリは国内決済と海外決済の両方に対応し、一括処理も可能です。リアルタイムで資金の流れを把握し、予測を立てて資金を賢く活用できます。

Tipaltiのその他の注目すべき機能としては、発注書の照合、支払調整、コンプライアンス管理、およびレポート作成などが挙げられます。

コア機能 XNUMX

• 買掛金処理の自動化。
• 国内および海外への支払い。
• 一括支払いと自動照合。
• コンプライアンス遵守と不正検出。
• キャッシュフロー予測。
• 調達およびサプライヤー管理。
• セルフサービス ポータル。
• 分析と追跡。
• リアルタイムの可視性。
• モバイルアプリ。
• 統合。

価格

Tipaltiの料金は月額99ユーロから219ユーロです。デモをリクエストすることもできます。

3. ランプ

Rampは、中小企業向けの支出管理アプリです。企業の経費と負債を管理するための様々な財務機能を提供します。

Rampを使えば、調達業務、買掛金処理の自動化、出張経費の追跡が可能です。OCR技術により、請求書の一括処理や世界各地への送金も行えます。

請求書を適切な担当者に自動的に振り分ける承認ワークフローを設定できます。優先度の低い承認はRampのAIエージェントに任せられるため、少額の支出ごとに経営陣に通知する必要がなくなります。

Rampのユニークなセールスポイントの一つは、法人向けカードです。従業員に小口現金用のバーチャルカードを発行し、利用限度額を設定することで、使いすぎを防ぐことができます。

Rampは、営業キャッシュフローに応じて利息を得られるビジネスアカウントも提供しています。最低預金額の要件はなく、営業費用の資金が不足するとアラートが届きます。

コア機能 XNUMX

• 調達および買掛金管理の自動化。
• 請求書のスキャンが簡単。
• 一括支払い。
• グローバル アクセス。
• 法人カードとビジネスアカウント。
• スマートな承認システムと不正検出機能。
• AIと自動化。
• 予算編成と報告。
• ベンダー管理。
• 統合。
• モバイルアプリ。

価格

Rampの料金は月額15ドルです。基本プランは無料です。

4. プレオ

Pleoもまた、優れた支出管理アプリです。負債、経費、払い戻し、小口現金など、あらゆる支出を管理できます。

Pleoでできることには、自動請求と承認、仕入先への支払い、照合、経費追跡などがあります。銀行口座をPleoアカウントに接続し、残高が少なくなったときに自動的に資金を振り込むトリガーを設定することも可能です。

予算編成、支出制限、承認といった機能はすべてシステムに組み込まれています。事業運営資金を管理するためのコントロール設定を簡単に行うことができます。

もう一つ。 

Pleoは、小口現金用の法人カード（物理カードとバーチャルカード）を発行できます。カードの取引履歴はいつでも確認でき、利用を停止することも可能です。

全体的に見て、中小企業向けのまずまずの財務自動化アプリと言えるでしょう。

コア機能 XNUMX

• 買掛金の自動化.
• 物理的な法人カードとバーチャル法人カード。
• 経費および資金管理。
• 請求書の取り込みと払い戻し。
• 支出管理 そして承認。
• 会計の自動化。
• 複数のユーザー。
• クレジットライン。
• 追跡と報告。
• サードパーティの統合。
• モバイルアプリ。

価格

Pleoの月額料金は9.5ポンドからです。無料トライアルもご利用いただけます。

5. プルート

Plootoは、買掛金および売掛金管理ソフトウェアです。 

すべての請求書や領収書を1か所で管理でき、国内および海外の支払いを処理できます。

このプラットフォームは、中小企業向けと独立会計士向けにそれぞれ別のパッケージを提供している。 

ビジネスパッケージには、ビジネスアカウント、柔軟な支払い方法、承認管理機能、および照合機能が含まれています。

PlootoはQuickBooksやXeroと連携し、双方向同期を有効にすることで、仕訳を自動的に照合できます。また、Plootoはすべての取引の監査証跡を保持し、請求書の支払いが完了した際には通知します。

コア機能 XNUMX

• 支払勘定と受取勘定。
• カスタム承認ワークフロー。
• 国内および海外の支払い。
• 大量支払い。
• ビジネスアカウント。
• 請求書管理。
• 和解。
• 自動アラートおよびレポート機能。
• 会計ソフトと銀行口座の連携。

価格

Plootoの料金は月額32ドルから99ドルです。30日間の無料トライアルが利用できます。

6. アップフロー

Upflowは、売掛金管理と顧客関係管理のためのアプリです。 

顧客から収益を回収し、業務上の関係を強化するためのツールを提供します。

仕組みを簡単に説明しましょう。

顧客向けにブランド化された決済ポータルを構築し、複数の支払い方法を提供できます。さらに、顧客をセグメント化し、個々のニーズに合わせたフォローアップキャンペーンを作成することも可能です。

これにより、売掛金の処理を自動化できるだけでなく、顧客とのやり取りをパーソナライズすることもできます。

Upflowの分析機能も非常に優れています。

キャッシュフロー予測や売掛金年齢分析レポートを作成することで、ボトルネックを特定し、回収プロセスを最適化できます。UpflowのAI機能を使えば、ワークフローを高速化し、時間のかかるプロセスを自動化できます。

コア機能 XNUMX

• 売掛金管理の自動化。
• 柔軟な支払い方法。
• ブランドポータル。
• パーソナライズされたリマインダー。
• 自動照合。
• スマートな分析機能を備えたリアルタイムダッシュボード。
• キャッシュフロー予測。
• チームコラボレーション。
• 統合。

価格

Upflowはご要望に応じて価格情報を提供します。ソフトウェアは無料でお試しいただけます。

7. フロート

Floatは、中小企業向けのキャッシュフロー予測ツールです。

このツールを使えば、13週間のキャッシュフロー予測を作成したり、さまざまなシナリオを作成して財務上の意思決定の結果を予測したりできます。

このソフトウェアは非常に使いやすく、複数ユーザーでの利用が可能です。様々な予測結果を比較したり、チームメンバーと共有したりできます。

Floatは複数のエンティティをサポートしているため、顧客向けの予測を作成できます。アラートを受け取るためのしきい値を設定したり、日次および週次レポートを実行して資金の流れを監視したりできます。

Floatを会計ソフトと連携させることで、予測に必要なデータを取得できます。会計情報に変更を加えると、アプリが自動的にグラフを更新します。

コア機能 XNUMX

• 13週間分のキャッシュフロー。
• シナリオ企画。
• 予測の比較。
• 日次、週次、月次のビュー。
• データの自動更新。
• 現金取引限度額と早期警戒システム。
• チームコラボレーション。
• 会計ソフトウェアとの連携。
• 報告。
• モバイルアプリ。

価格

フローティングプランの料金は月額267ドルから。14日間の無料トライアルをご利用いただけます。

8. キャッシュフローフロッグ

Cash Flow Frogは予測アプリです。しかし、Floatとは異なり、長期的な予測に重点を置いています。

このアプリでは、最大3年間のキャッシュフローを予測し、実際の運営費用と比較できます。日次、週次、月次、四半期ごとの表示に対応しているため、さまざまな視点から予測を確認できます。

Cash Flow Frogを会計ソフトと連携させることで、予測を自動的に更新できます。データはリアルタイムで更新され、現在の資金の流れに基づいて正確な予測が生成されます。

シナリオプランニングもCash Flow Frogの主要機能の一つです。財務データに影響を与えることなく、無制限にキャッシュフロー予測を実行できます。

コア機能 XNUMX

• 長期的なキャッシュフロー予測。
• シナリオ企画。
• 推定値と実績値の比較。
• 日次、週次、月次、四半期ごとの表示。
• 自動更新。
• 複数のユーザー。
• ブランド化されたレポート。
• 顧客の洞察。
• 統合。

価格

Cash Flow Frogの料金は月額29ドルから39ドルです。無料でお試しいただけます。

9. ライブフロー

LiveFlowは、財務計画および分析ソフトウェアです。財務部門の戦略的な側面を担い、中小企業が運営費を効率的に管理できるよう支援します。

LiveFlowの主要機能は、予測、予算編成、およびレポート作成です。すべての財務諸表を統合し、ユーザーフレンドリーなグラフを作成できます。

また、チームメンバーに予算へのアクセス権限を与え、承認システムを設定して情報の流れを管理することもできます。あるいは、ダッシュボードの値を固定してチームと共有することも可能です。

LiveFlowで私が一番気に入っているのは、その連携機能です。

GoogleスプレッドシートやExcelスプレッドシートと同期することで、数式を損なうことなく自動的に更新できます。この機能は、スプレッドシートでの作業を好むプロフェッショナルに最適です。

コア機能 XNUMX

• 財務計画および分析。
• 複数のエンティティの統合。
• 予算編成と予測。
• 推定値と実際のパフォーマンスの比較。
• カスタムレポート。
• チームコラボレーション。
• ライブダッシュボード。
• ExcelとGoogleスプレッドシートの同期。
• 統合。

価格

LiveFlowはご要望に応じて価格をご提示いたします。デモのご予約も可能です。

10. ジラフ

Jiravは、計画策定と予測のためのツールです。中小企業向けに設計された、使いやすいプラットフォームです。

Jiravの主な特長は、キャッシュフロー予測、シナリオプランニング、予算編成、レポート作成機能です。スプレッドシートや会計ソフトと連携してレポートを作成できるほか、テンプレートを使用して長期予測とローリング予測の両方を実行できます。

予算編成はジラヴの得意分野の一つだ。 

予測データを使用して年間予算を作成し、チームリーダーを招待して部門レベルの予算を計画できます。権限レベルを追加したり、編集を制限したりする柔軟性も備えています。

デモ版をリクエストして、その機能を試してみてはいかがでしょうか。このアプリには優れた予測ツールがいくつか搭載されています。

コア機能 XNUMX

• 短期および長期のキャッシュフロー予測。
• 動的な予算編成。
• シナリオ企画。
• カスタムレポート。
• 見積予算と実際予算の比較。
• 会計ソフトと表計算ソフトの連携。
• チームコラボレーション。
• 専門ガイド。

価格

ジラヴはご要望に応じて価格をご提示いたします。デモは無料です。

11. 請求済み

Invoicedは売掛金自動化ツールを提供します。

このアプリを使えば、国内外の支払いを受け取り、集金プロセスを自動化できます。

このソフトウェアはAIを搭載しており、非常に優れたスマート機能がいくつか備わっています。 

例えば、オフライン決済を自動的にスキャンして記録し、入力内容を自動で照合することができます。オンライン決済の場合は、一部支払いなどの条件を適用し、回収プロセスを自動化することも可能です。

Invoicedには、他にも時間を節約できる機能がいくつかあります。パーソナライズされたフォローアップワークフローを作成し、特定の顧客や請求書に紐付けることができます。

現金回収予測機能もシステムに組み込まれています。過去の支払いパターンに基づいて予測を生成できます。

コア機能 XNUMX

• 売掛金管理の自動化。
• 柔軟な支払い方法。
• 個別のフォローアップ。
• 内蔵の受信トレイ。
• カスタマーポータル。
• 予測とレポート。
• リアルタイムの監視。
• 統合。

価格

請求書記載の株価はご要望に応じてご提示いたします。詳細についてはデモをご覧ください。

12. マネースパイア

MoneySpireは、中小企業向けの財務管理アプリです。日常業務の自動化と、より効果的な資金管理を支援します。

MoneySpireを使えば、すべての銀行口座を管理したり、予算の見積もりを作成したり、収入と支出を監視したり、銀行取引明細書を照合したりすることができます。 

今後の請求書の通知を受け取るためのリマインダーを設定したり、キャッシュフローを予測して運営資金を管理したりすることができます。

MoneySpireでは、個人とビジネスの財務をまとめて管理できます。タグやカテゴリを追加して支出を分けて管理したり、予算管理機能を使って支出を管理したりできます。

コア機能 XNUMX

• 個人およびビジネスにおける資金管理。
• 収入と支出の追跡。
• 予算編成と予測。
• 和解。
• 柔軟なリマインダー。
• 追跡と報告。
• 世界的なカバー範囲。
• デスクトップ アプリとモバイル アプリ。

価格

MoneySpireのライセンス料は60ドルです。30日間の返金保証が付いています。

結論

市場にはさまざまな種類の財務自動化ツールが存在する。 

ルーチン的な業務フローに重点を置くものもあれば、戦略的なサポートを提供するものもある。

例えば、BillとTipaltiは買掛金と売掛金の管理を自動化し、FloarとLiveflowは実用的な洞察を生み出します。

どちらも財務業務を自動化するが、対象とする分野は異なる。

これらのアプリをいくつか試してみて、あなたのニーズに合ったソフトウェア製品を選んでください。頑張ってください！